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外汇

穿透式监管护航外汇安全那些事儿

发布时间:2018-05-17 10:06

  “一些案件中,资金通过地下钱庄渗透到境外,涉毒甚至涉恐。从这个角度说,我们算是外汇安全的守护人。”国家外汇管理局(下称“外汇局”)检查工作人员李晴(化名)告诉第一财经记者。

  通常地下钱庄和虚假跨境交易要么涉及贪腐、走私、贩毒、赌博、诈骗等各类违法犯罪,要么涉及骗退税、套汇差等套利活动,通过非法跨境转移资金,危害国家涉外经济金融安全。

  2017年,外汇局配合公安机关破获汇兑型地下钱庄案件近百起,涉案金额数千亿元人民币,共查处外汇违规案件3000多起,罚没款近8亿元人民币。

  这样的成绩背后,外汇检查工作功不可没。一位外汇局检查人员告诉记者:“外汇管理根本的宗旨就是防范跨境资金的异常流动,我们的主要职责就是从庞大的跨境交易数据中筛出异常、违规的交易,对虚假、非法交易进行严厉打击,维护外汇市场健康良性秩序。”

  严打地下钱庄

  对多数人而言,地下钱庄黑暗而隐秘。在诸多类型的外汇违法违规案件中,地下钱庄是多年来外汇局和公安部门持续严厉打击的对象。地下钱庄的破获,往往“拔出萝卜带出泥”,牵涉到背后更多的经济案件。

  从浙江破获的一起地下钱庄非法买卖外汇案件中竟然挖出一个“买单配票”的链条式骗税机制。浙江小商品等市场采购模式跨境贸易享誉国际,但不法分子利用这一特殊的贸易形式构造了产业化的虚假交易链条。境外采购商与国内市场经营户在境内完成货款支付并转移货物所有权后,由国内市场经营户委托货代公司组织货运报关出口。地下钱庄经营者从货代公司购买小商品出口信息,买通报关公司将货物以进出口贸易公司名义向海关申报一般贸易方式出口,并从境外筹集外汇作为出口收回款划入境内,达到骗取出口退税的目的。

  根据国家有关规定,外汇买卖必须在银行、外汇交易中心等场所进行。地下钱庄,绕开合法平台,从事赌博、套利交易、逃税和骗取出口退税等违法违规活动,甚至将可能涉及贪腐、走私、逃税、贩毒、诈骗等各类违法犯罪的资金转移出境。

  在外汇局工作人员刘玲(化名)看来,“现实中的地下钱庄也许和普通的贸易公司差不多,就是几个人、几台电脑,但是,他们通过注册大量境内外的空壳公司,虚构跨境贸易,或组织大批人员蚂蚁搬家分拆交易,将资金非法跨境转移。”

  地下钱庄最常见的操作手段是所谓“对敲”,经熟人介绍,交易双方不用互相认识,通过电话微信约定转账信息就行。地下钱庄在境内收人民币、境外付外币。

  这种方式中,资金转移表面上不发生跨境资金流动,隐蔽、快速,成本很低。据犯罪分子交待,地下钱庄的手续费一般为1‰到2‰之间。

  如果遇到大额资金跨境转移,光靠“对敲”还满足不了。地下钱庄通过大量注册空壳公司、伪造单证、虚构交易,从银行渠道转移资金。

  此外,靠蚂蚁搬家式的组织大量人员分拆一点点转移资金也是地下钱庄交易的一种模式,但规模比较有限。

  地下钱庄的存在,一方面为违法犯罪活动赃款转移提供资金通道,破坏社会和经济运行基本秩序,损坏国家形象,另一方面使得大量资金游离于正常的统计之外,加大了跨境资金流动风险,影响国际收支数据统计监测,造成统计数据失真,影响经济金融政策制定,酝酿金融风险。

  2017年,外汇局配合公安机关破获汇兑型地下钱庄案件近百起,涉案金额数千亿元人民币,处理地下钱庄“客户”外汇违规案件1400余起,处罚金额数亿元,有效震慑了此类违规活动。

  重点打击非法套汇、虚假及欺骗性外汇交易

  近期,某企业的异常茶叶转口贸易引起了监管部门的注意。该企业经营范围是室内装饰装潢,但从事的却是从南非买茶叶到马来西亚销售的转口贸易,典型的跨行业从事转口贸易,从银行角度看属于高风险业务。

  “一看就漏洞百出,”李晴对记者表示,“我们看到,有的报关单竟然没有印章,大量合同雷同、运输单据涂改编造。”

  后来,这家企业不再做茶叶,改成卫生器具转口贸易,经营范围是符合了,“但卫生器具都有外包装,算算一批货物的体积,一条船能装得下吗?基本常识推敲一下,贸易也明显是假的。”

  掌握证据后,外汇局检查人员和公安机关随即前往该公司抓捕和搜证,发现该公司掌握数十个境内外公司印章、数百个银行网银U盾,犯罪分子足不出户,随意取出两枚境内外公司的印章就能达成一笔国际贸易交易,通过网银转款分分钟就完成境内外资金的筹集和划转。

  近年来,在金融对外开放的大方向下,跨境货物、服务贸易资金跨境支付便利化不断提高,然而有不法分子以贸易为幌子,绕开规则,进行非法跨境资金转移、套汇套利(套取境内外利差汇差)、骗税骗汇等活动。

  虚假贸易严重干扰外汇市场秩序,还往往伴随着地下钱庄的存在,带来诸多危害,甚至威胁国家金融稳定安全。因此,在推动贸易便利化的同时,监管机构对虚假贸易等违法违规行为绝不手软。

  2017年,外汇局开展打击“逃骗汇、非法套汇”专项行动,对307家银行机构、407家企业和194名个人进行了现场检查,查处逃汇、骗汇、非法套汇以及银行未尽真实性审核职责等外汇违法违规案件211起,处罚没款1.9亿元人民币。

  近期,外汇局就处罚了一家银行,该银行为6家企业办理了名为转口贸易实为非法套利的付汇业务,合计金额1.62亿美元。

  检查人员发现,这6家企业中有5家付汇的申报人为同一人。虽然交易商品从叉车、机床、玻璃门、医疗设备到汽车配件,五花八门,但是提单托运人、收单人与转口买卖上下家惊人的一致。提单显示,载重量为1360公斤的叉车自身不足5公斤,载重量为750公斤的立式加工中心自身仅重63公斤。实际上,同型号的加工中心每台重达7吨。

  经过进一步核查,这15笔业务留存的提单均为虚假提单。而银行在留存单证显然有悖常理的情况下,未尽职审核就办理业务,监管机构对该银行实施行政处罚,没收违法所得,并处以高额罚款。

  刘玲告诉记者,银行了解客户背景和经营情况,熟悉外汇管理政策和监管目标,是外汇管理的主要抓手,如果银行不把好关,不做好交易审查,甚至为地下钱庄牵线搭桥,必将受到严厉处罚。

  大数据实现穿透式监管

  侦破虚假贸易案件不仅挑战着检查人员的知识结构与专业能力,也要求办案人员及时更新知识储备,跟进不断“变种”的外汇市场违法违规活动。

  据刘玲介绍,近来,不法分子发现,在转口贸易中,境外船运公司的物流单据以及境外仓储公司的仓单,检查核对有难度,因此通过大量境外单据,企图逃避监管。


媒体报道

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